信托業(yè)轉(zhuǎn)型不停步。中誠(chéng)信托投研部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，根據(jù)57家信托公司發(fā)布的2024年年報(bào)，截至去年底，信托公司平均管理信托資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)4700億元，同比增長(zhǎng)超20%，資產(chǎn)服務(wù)信托、標(biāo)品信托等本源業(yè)務(wù)成為推動(dòng)規(guī)模增長(zhǎng)的主力軍。
與此同時(shí)，信托業(yè)管理層人事變動(dòng)持續(xù)，今年以來(lái)陸家嘴信托、愛(ài)建信托等均迎來(lái)高管變動(dòng)。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，在監(jiān)管持續(xù)引導(dǎo)下，信托業(yè)轉(zhuǎn)型效果逐步顯現(xiàn)。未來(lái)，信托公司須進(jìn)一步結(jié)合自身資源稟賦，提升主動(dòng)管理能力，這樣才能構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
信托公司資管規(guī)模顯著增長(zhǎng)
伴隨轉(zhuǎn)型步伐的加快，多家信托公司去年管理規(guī)模有所增加。
據(jù)中誠(chéng)信托投研部統(tǒng)計(jì)，截至2024年底，57家信托公司平均管理信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4755.32億元，較2023年末增加1000.37億元，同比增長(zhǎng)26.64%。其中，44家公司信托資產(chǎn)規(guī)模在2024年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，僅13家公司出現(xiàn)下降。
具體來(lái)看，大多數(shù)信托公司管理規(guī)模增長(zhǎng)緣于本源業(yè)務(wù)快速發(fā)展。比如，平安信托年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2024年底，平安信托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9930億元，同比增長(zhǎng)49.88%。其中，證券投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)整體規(guī)模超5900億元，同比增長(zhǎng)84%。
“‘三分類(lèi)’新規(guī)指引下，近年來(lái)信托公司的本源業(yè)務(wù)發(fā)展明顯加快。”某資深信托研究員表示，一方面，前些年融資類(lèi)信托壓降效果明顯，大多數(shù)信托公司已經(jīng)或即將實(shí)現(xiàn)“卸包袱”；另一方面，監(jiān)管指引下，本源業(yè)務(wù)發(fā)展方向明晰，資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托等業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。
高管頻繁變更
信托業(yè)轉(zhuǎn)型按下加速鍵，還可以從今年以來(lái)行業(yè)高管頻繁變更中窺得端倪。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，發(fā)生高管變更的信托公司已經(jīng)超過(guò)10家，且新帥大多具備銀行、券商等金融行業(yè)的長(zhǎng)期從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
“公司前兩年迎來(lái)券商背景的高管后，標(biāo)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，尤其是公司業(yè)務(wù)部門(mén)架構(gòu)的調(diào)整，更能適應(yīng)標(biāo)品業(yè)務(wù)的開(kāi)展。”滬上某信托業(yè)人士稱(chēng)。
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，監(jiān)管引導(dǎo)下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、積極轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為信托公司當(dāng)下的重點(diǎn)任務(wù)。在此背景下，信托公司或希望通過(guò)換帥來(lái)更好地認(rèn)識(shí)和把握行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，推動(dòng)公司轉(zhuǎn)型發(fā)展。可以預(yù)計(jì)，未來(lái)信托公司高管變更仍將較為頻繁。
提升主動(dòng)管理能力培育差異化優(yōu)勢(shì)
信托行業(yè)加速轉(zhuǎn)型過(guò)程中，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，相關(guān)挑戰(zhàn)依舊存在，信托公司須進(jìn)一步提升主動(dòng)管理能力，結(jié)合資源稟賦培育差異化優(yōu)勢(shì)。
據(jù)中誠(chéng)信托投研部統(tǒng)計(jì)，2024年57家信托公司平均實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入11.09億元，較2023年下降16.5%，平均實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)5.54億元，較2023年下降29.05%。
“轉(zhuǎn)型過(guò)程中，信托規(guī)模增長(zhǎng)卻不增利的重要原因在于本源業(yè)務(wù)仍處于探索期，很多信托公司尚未形成明顯優(yōu)勢(shì)，因此收取的費(fèi)用較低。”某信托業(yè)人士坦言，以資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)為例，各信托公司的業(yè)務(wù)差距較小，費(fèi)率層面便很難提高。未來(lái)，各信托公司應(yīng)該根據(jù)股東背景，結(jié)合公司業(yè)務(wù)特色，提供差異化服務(wù)。
事實(shí)上，不少信托公司已經(jīng)察覺(jué)到問(wèn)題所在，開(kāi)始依托資源稟賦，發(fā)力本源業(yè)務(wù)。
用業(yè)內(nèi)人士的話(huà)來(lái)說(shuō)，信托業(yè)的轉(zhuǎn)型路雖遠(yuǎn)，但行則將至。后續(xù)，信托公司不僅要進(jìn)一步吸納專(zhuān)業(yè)人才，提升團(tuán)隊(duì)綜合實(shí)力，還應(yīng)依托股東背景挖掘企業(yè)需求，探索本源業(yè)務(wù)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)，這樣才能提升競(jìng)爭(zhēng)力。
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